कहां-कहां लगा रखा पैसा, बस एक पैन नंबर से हो जाएगा सब कुछ ट्रैक

आज के डिजिटल युग में निवेश करना जितना आसान हो गया है, उतना ही मुश्किल हो गया है उसे ट्रैक कर पाना। शेयर बाजार और म्यूचुअल फंड जैसे निवेश साधनों में आज कई ऐप्स, वेबसाइट्स और स्कीम्स मौजूद हैं। SIP (Systematic Investment Plan), टैक्स सेविंग फंड्स और लंपसम इनवेस्टमेंट जैसे विकल्प लोगों को अलग-अलग माध्यमों से निवेश की सुविधा देते हैं। लेकिन कई बार ऐसा होता है कि हम एक से अधिक जगह निवेश कर देते हैं और समय के साथ भूल जाते हैं कि कहां-कहां पैसा लगाया है।

अगर आपके साथ भी ऐसा हो रहा है, तो घबराने की जरूरत नहीं है। अब आप सिर्फ PAN (Permanent Account Number) की मदद से अपने सभी म्यूचुअल फंड निवेश का पूरा ब्योरा पा सकते हैं। आइए समझते हैं कि कैसे यह प्रक्रिया काम करती है और इसका फायदा कैसे उठाया जा सकता है।

PAN नंबर से निवेश ट्रैक करना क्यों है आसान?

PAN नंबर केवल टैक्स फाइलिंग के लिए नहीं होता, बल्कि यह आपके हर वित्तीय निवेश की पहचान से जुड़ा होता है। जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आपके PAN को उससे लिंक किया जाता है। इसका सबसे बड़ा फायदा यह होता है कि आप अपने सारे म्यूचुअल फंड इनवेस्टमेंट को एक ही स्थान पर ट्रैक कर सकते हैं, चाहे आपने किसी भी एसेट मैनेजमेंट कंपनी या प्लेटफॉर्म से निवेश किया हो।

• यह न केवल निवेश को ट्रैक करने में मदद करता है, बल्कि आपके लिए टैक्स कैलकुलेशन और कैपिटल गेन रिपोर्टिंग भी आसान बना देता है।

• पुराने निवेश या भूले हुए पोर्टफोलियो की जानकारी भी सिर्फ PAN की मदद से सामने लाई जा सकती है।

CAS रिपोर्ट: एक क्लिक में पूरी तस्वीर

Consolidated Account Statement (CAS) एक ऐसा डिजिटल दस्तावेज है जो SEBI के दिशा-निर्देशों के अनुसार तैयार होता है। इसमें आपके PAN से जुड़े सभी म्यूचुअल फंड निवेश की जानकारी होती है।

CAS रिपोर्ट से आपको मिलती है ये जानकारी:

• आपने कब-कब और किन-किन फंड्स में निवेश किया?

• आपके पास कितने यूनिट्स हैं?

• SIP चालू है या बंद?

• वर्तमान में आपके निवेश की कुल वैल्यू क्या है?

• अब तक कुल कितना रिटर्न मिला है?

📝 CAS रिपोर्ट ऐसे देखें: आसान स्टेप्स

आप अपनी CAS रिपोर्ट या पोर्टफोलियो की जानकारी नीचे बताए गए स्टेप्स से देख सकते हैं:

स्टेप 1:
MFCentral, CAMS Online, KFintech, NSDL या CDSL में से किसी एक की वेबसाइट खोलें।

स्टेप 2:
“Request CAS” या “View Portfolio” पर क्लिक करें।

स्टेप 3:
अपना PAN नंबर, रजिस्टर्ड ईमेल आईडी या मोबाइल नंबर, और ज़रूरत हो तो जन्मतिथि डालें।

स्टेप 4:
आपके रजिस्टर्ड नंबर/ईमेल पर एक OTP आएगा। OTP डालकर लॉग इन करें।

स्टेप 5:
अब आप चाहें तो रिपोर्ट डाउनलोड कर सकते हैं या फिर ईमेल पर हर महीने मंगवा सकते हैं।

डिटेल्स न दिखने पर क्या करें?

अगर उपरोक्त स्टेप्स के बावजूद आपकी डिटेल्स नहीं दिख रही हैं, तो हो सकता है:

• आपने किसी और PAN से निवेश किया हो।

• आपकी KYC अधूरी हो।

• निवेश रजिस्टर्ड मोबाइल/ईमेल से लिंक न हो।

समाधान:
आप CAMS या KFintech की वेबसाइट पर जाकर आधार से eKYC पूरा कर सकते हैं। इससे आपका पोर्टफोलियो अपडेट हो जाएगा और सभी निवेश दिखाई देने लगेंगे।

भूले हुए निवेश को कैसे खोजें?

SEBI ने मार्च 2024 में एक नया प्लेटफॉर्म लॉन्च किया है – MITRA (Mutual fund Investment Tracing and Reclaim Application)। यह उन निवेशकों के लिए वरदान है जिन्हें लगता है कि उन्होंने पहले निवेश किया था, लेकिन अब भूल गए हैं।

MITRA की विशेषताएं:

• आप सिर्फ PAN नंबर और जन्मतिथि डालकर पुराने निवेश ट्रैक कर सकते हैं।

• 2010 से पहले के ऑफलाइन निवेश, विरासत में मिले निवेश या भूले हुए निवेश को खोजने में सहायक है।

• यह खासकर उन परिवारों के लिए उपयोगी है जिन्हें मृतक रिश्तेदारों के निवेश का कोई हिसाब नहीं है।